Alerta con la modalidad de “pirámides”, son una estafa
Las autoridades de la provincia de Azuay investigan un nuevo caso de presunta captación ilegal de dinero con el pago de altos intereses. Esta vez en el cantón Sevilla de Oro y algunas zonas aledañas.
Aún no hay una denuncia oficial por parte de los supuestos perjudicados de este ilícito, aunque algunos de ellos han hecho público este perjuicio por medio de redes sociales como la modalidad de “pirámide”.
Aunque en plataformas como Facebook y Twitter incluso se dan cifras sobre cantidades de depósitos y el interés que se ofrecía por los mismos, esto aún está en investigación.
De comprobarse, sería la segunda estafa en menos de un mes en esta provincia con este sistema, pues el 23 de junio de este año la Policía Nacional y la Fiscalía del Azuay allanaron las oficinas de MTCOIN Banco del Futuro.
Las intervenciones fueron en los cantones de Santa Isabel y Cuenca y hay seis personas detenidas. Se decomisó agendas con registros personales y contactos; y 66.841 dólares, además de computadoras, celulares y formularios de inscripción.
Investigación
De acuerdo con Adrián Rojas, titular de la Fiscalía del Azuay, esta “empresa fantasma” por cada 1.000 dólares entregado ofrecía un interés de 12 dólares diarios con la condición de que el ahorrista se mantenga 10 meses.
Para Esteban Coello, profesor de derecho bancario de la Universidad de Cuenca, la captación de recursos del público es una actividad privativa de los sistemas financieros.
Es decir, en Ecuador solo lo pueden hacer los bancos privados y las entidades de la economía popular y solidario por medio de las cooperativas y lo que se conoce como cajas de ahorro.
Coello señaló que las formas fraudulentes de captación en el mundo, llamadas “pirámides” han existido durante muchos años y se ha replicado en varios lugares del mundo también…”, refirió.
Estafas
“Desde el famoso estafador Ponzi, en Bostón, en los Estados Unidos (EE.UU) pasado por el caso de Madoff, también en norteamérica y aquí tuvimos la estructura de notario Cabrera en Machala…”, recordó.
La “pirámide” consiste en que “sin que haya una inversión o trabajo real, o producción o compra venta se ofrecen a inversionistas rendimientos que se pagan con dinero de los inversionistas que llegan después…”, detalló.
Así “cobran los primeros con la plata de los segundos, los segundos con la plata de los terceros y a veces no llegan los cuartos para pagar a los siguientes, entonces lo que están arriba cobrar y los que se van dando la vuelta no cobran…”, señaló.
Y explicó que si una “pirámide” en una primera tiene seis integrantes, cada uno para una segunda vuelta tiene que conseguir seis más y eso hace 36, en una tercera deben ser 216 y en una cuarta 1.296.
En una quinta tiene que ser 7.000, en una sexta 46.000, en una séptima 279.000 y en la octava 1.600.000, en una novena 10.000.000, en una décima 60.000.000 y a la décimo primera 300.000.000 y así progresivamente. (CSM)-(I)
INVESTIGACION
La Fiscalía de la provincia de Azuay confirmó la vinculación de María del Carmen L., a la investigación por captación ilegal de dinero de la empresa fantasma MTCOIN Banco del Futuro en los cantones de Cuenca y Santa Isabel.
Con ella suman seis los sospechosos que están procesados por este delito que está sancionado con pena de prisión en el artículo 323 del Código Orgánico Integral Penal (COIP).
La firma MTCOIN Banco del Futuro no tenía autorización de la Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS) para esta actividad, por lo que se cumplía al margen de la ley.
Las autoridades aún no ha logrado establecer el número de perjudicados ni tampoco el monto total del perjuicio dado que en este sistema no se entregaba comprobantes a los depositantes.
DETALLES
El artículo 323 del Código Orgánico Integral Penal (COIP) sanciona la captación ilegal de dinero del público en forma habitual y masiva, con una pena privativa de libertad de cinco a siete años.
La Fiscalía del Azuay el 23 de junio de este año allanó las oficinas de MTCOIN Banco del Futuro en los cantones de Cuenca y Santa Isabel. Decomisó 66.841 dólares, celulares y computadoras.
De acuerdo con las primeras investigaciones MTCOIN Banco del Futuro captaba dinero con una base desde 300 dólares en adelante con proyección a inversión a 10 meses.
Personal de la Unidad de Lavado de Activos (ULA) trabaja con la Policía Judicial (PJ) para determinar quiénes están involucrados y cuántos intervinieron en este LA captación de MTCOIN Banco del Futuro.
Fuente: Diario El Mercurio